退職金の一部を
銀行員の勧めで投資信託を購入。
その後運悪く
リーマンショックが起き、
大損。。。
なんだかよく聞く話だ。
「日経マネー老後資金アンケート」では、
退職金の運用や老後の資金など
について尋ねたところ、
驚いたことに、
84%もの人が自分の退職金運用の
結果に不満を持っている。
その理由は、
退職金の運用がうまくいっていないため、
つまり退職金で投資をして損をしたためだ。
「何かで運用したい」と考え
「銀行の窓口で相談」して
「勧められた投資信託を購入した」ところ、
損をしたという体験談が非常に多い。
こうした体験に共通するのは
「何か運用をしたい」という
漠然とした希望を持って
銀行に赴き運用の相談をして、
窓口で勧められた投資信託などを、
あまり深く考えずに購入。。。
そんな時に困らないように、
銀行や証券会社で勧められた金融商品が
本当に良いものなのかどうか、
考えておくべきことをまとめた。
ポイント1：
いくら投資して、何年後にいくらに殖やしたいのか。
もしくは、減らしたくないだけなのか。目標を持つ。
ポイント2：
家族の中で経済や金融に詳しそうな人に相談してみる。
その際、プライドは捨てる。
ポイント3：
投資は現役時代に始めて、損失を経験しておく方がいい。
勉強料は退職金で払うより、現役時代に払う方が安くてすむ。
何と言っても3つ目が一番重要だと思う。
そもそも、投資の意思決定を
他人に委ねること自体、間違っている。
若いころからコツコツ長期投資して
複利効果で安心して運用するのがよい。
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